金管會今（26）日於國發會第130次委員會議，提報「具臺灣特色之個人投資儲蓄專戶」（Taiwan Individual Saving Account, 以下簡稱TISA）規劃。TISA旨在建構我國退休儲備「第三支柱」，透過引導民眾進行中長期、紀律性的自主投資，協助個人累積退休資本，提升資產管理能力與財務韌性，特別針對年輕及中壯年群體，提供可行且具誘因的退休準備選項。
根據金管會規劃，未來TISA將分二階段推動，第一階段由金管會協調臺灣集中保管結算所股份有限公司(簡稱集保公司)，協助民眾進行專戶建立與管理，在一定額度內，由參與計畫之資產管理業者讓利，透過設計發行經理費率及手續費率優惠之方案為誘因，鼓勵國人開立TISA帳戶；第二階段金管會將持續積極與財政部溝通，爭取新增稅賦優惠誘因。
國發會主委劉鏡清表示，我國即將邁入超高齡社會，退休財務準備的挑戰日益嚴峻。TISA的推動將改變個人投資僅侷限於儲蓄或短期資產配置之現況，引導國人更早開始進行有紀律之中長期投資，為退休生活預作準備，同時降低對政府退休制度之依賴，強化整體社會安全網。
劉主委進一步指出，TISA制度亦有助提升全民金融素養與風險意識，降低投資詐騙風險，同時為國內資本市場挹注穩定資金，活絡資本市場與帶動金融產業的發展。
為支持TISA政策落實，後續將請金管會協同相關機關積極完善配套獎勵措施，以完備TISA制度架構，鼓勵民眾踴躍參與，落實普惠金融精神，強化全民退休保障體系，邁向高齡社會財務永續目標。
聯絡人：經濟發展處處長陳美菊
聯絡電話：02-2316-5300#5603
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