行員關懷提問救錢也救命 警銀合力攔阻成效卓著

 刑事警察局統計112年金融機構協助成功攔阻金額合計新臺幣（以下同）75億7,999萬餘元，較111年增加78.73%。依攔阻金額統計達前10名之金融機構依序為國泰世華、中國信託、中華郵政、玉山銀行、台北富邦、臺灣銀行、元大銀行、永豐銀行、合作金庫、華南銀行等。其中以玉山銀行攔阻金額增加285.79%為最多，其次依序為國泰世華增加165.91%、台北富邦增加124.88%，顯示警銀合作攔阻成效卓著。
玉山銀行於去年9月中旬，遇到一名女性年長客戶將所有股票、基金賣出並欲匯款1,000萬元整，經行員機警深入詢問發現，遭假檢察官以監管財產名義要求匯款，積極勸說攔阻成功。國泰世華於去年12月初，一名男性客戶驚慌失措趕緊要求行員盡速辦理匯款，經行員耐心詢問之下，該名男子提供歹徒假冒金管會函文內容，稱投資出金需先支付5%綜合所得稅計1,700萬元整，經行員與員警合力勸說之下成功攔阻。
另台北富邦於去年5月遇到一名婦人急著提領500萬元整現金時，該行交易預警模組已於前日偵測該名婦人符合異常交易而先行管控，行員當下詢問後，當事人神情緊張並寫著「我小孩在他們手上」等語，懷疑遭人監控中，爰通知轄區員警埋伏調查，並溯源破獲拘禁處所，成功救出小孩及軟禁之被害民眾。
刑事局提醒，詐騙集團為規避行員臨櫃關懷提問，常以話術向遭詐民眾謊稱偵查不公開，或要求遇行員關懷提問時，以房屋修繕、借（還）款、購買精品等各種藉口搪塞。常見的假投資股票群組一頁式詐騙廣告或解除分期付款等詐騙手法，歹徒都會以加「Line」方式假冒客服或銀行人員，成為詐騙斷點、防火牆。民眾無論進行任何購物或交易，真正客服均有專線電話及聯絡地址，隨時提高警覺慎防詐騙，如有疑問應立即撥打165專線諮詢。